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图片来源:英国保诚 2019 年年报
拍摄地点:深圳市民中心
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保诚经营稳健,聚焦亚洲市场
根据英国保诚集团 2019 年年报公示
受惠于优质的长期服务以及优异的投资表现
中国香港经营溢利增长 24%,中国內地增长 20%
亚洲资产管理公司瀚亚投资管理资产增加 15%
保诚非洲覆盖 4 亿人口,销售额增长高达 76%
图片来源:英国保诚 2019 年年报
美国是全球最大的退休储蓄市场之一
每年约有 400 万名美国人达至退休年龄
受惠于多元化的产品理念
保诚美国 Jackson 的年度保费销售额上升 8%
图片来源:英国保诚 2019 年年报
英国及欧洲业务于 2017 合并为 M &G Prudential
2019 年 M&G plc 成功 从英国保诚集团分拆上市
此举可令英国保诚更加专注于结构性增长市场
信息来源:英国保诚官网及 M &G 官网
董事会已确定,会视乎市场情况将 Jackson 在美国独立上市,以支持其持续取得成功的资本实力,从而向美国老年人口广泛提供各种退休解决方案。
信息来源:英国保诚官网
经过业务调整后,未来保诚将会更加专注于亚洲市场的发展,总部伦敦会继续作为集团总部的运营地点,并且维持四地上市(伦敦、纽约、香港、新加坡)。此举将有助进一步提高企业内部的资源调配以及企业每股盈利,为亚洲区 1500 万客户以及公司股东创造更大的价值。
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香港逆市增长,瀚亚规模扩大
图片来源:英国保诚 2019 年年报 亚洲保险渗透率仅 GDP 的 2.7% 亚洲公募基金渗透率仅为 12%
未来 10 年约有2/ 3 的全球寿险增长将来自亚洲 至 2029 年,亚洲占全球保险份额将增至 42%
数据来源:英国保诚 2019 年年报 增长最快的亚洲市场分别为菲律宾、中国香港 、 中国内地 、越南、 瀚亚投资 、 新加坡。
数据来源:英国保诚 2019 年年报
作为保诚集团亚洲区总部旗下的资产管理公司,瀚亚投资,其管理资产规模达 2410 亿美元 ,逾 100 款基金, 为亚洲最大的零售资产管理公司。
数据来源:英国保诚 2019 年年报 值得一提的是,亚洲区的所有分红保险业务基金,绝大部均由瀚亚投资进行管理。 包括我们熟悉的 「隽升储蓄计划」、「守护一生储蓄计划」、「美好人生储蓄计划」、 以及 「理想人生储蓄计划」 等。
亚太区财富管理的 资产规模增加 13 万 亿美元
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分红计划,稳中求胜
保诚分红保单业务基金 旨在于不同市场情况提供长远而稳定的回报,并为此投资于一篮子的资产组合,例如股票、物业、债券和现金。此分散投资组合的方法避免基金只投资在单一资产类别或市场,以使回报(即利润和亏损)可望达到长期均衡。
图片来源:英国保诚分红计划小册子 保诚提供一系列分红保险计划,涵盖不同的保障和储蓄程度。所有分红计划的保单持有人的保费均投资在本基金。
图片来源:英国保诚分红计划小册子 在不同的市场情况下,瀚亚投资将积极主动管理美元分红保单业务基 金。例如,在 2008 年金融危机爆发时,瀚亚投资减少投资在风险较高的资产,如股票,并把投资转移到较低的资产类别,如债券。后来经济复苏,瀚亚投资再次购入股票,为保单持有人把握较高的回报潜力。 图片来源:英国保诚分红计划小册子
于英国保诚集团 2019 年年报披露的信息可见,亚洲区分红业务基金总资产为 789.73 亿美元。 未分配盈余有高达 47.5 亿美元,占总资产的 6% (注:为了让保单持有人获得更加稳定的回报,本基金会保留表现较好时期的部分投资回报,即未分配盈余,以平衡回报较低时期的红利水平,如 可用于维持 2020 年全球熊市表现后的正常分红水平)
数据来源:英国保诚 2019 年年报 分红业务基金的持仓成分中 股票类资产占比 37%,债权类资产占比 57%。其中债券部分的具体信贷评级可见以下细分组成。
数据来源:英国保诚 2019 年年报 保险投资中最重要的债券组成成分即为主权债务,如美国国债等。
由上图可见,保诚(瀚亚投资)于 2019 年对主权债务进行了有效的调仓,提高了避险组合的配置,如发达市场中的主权债务全部转为美国国债,亚洲市场中的主权债务主要转为新加坡国债。
数据来源:英为财情 此次 2020 年年初的新冠疫情导致的金融危机中,美国国债因全球避险需求增加,使 十年期 美国国债价格在 3 个月内攀升超过 12%。 此组合可以使分红业务基金的 防御能力大大提升,为保单持有人提供优秀的一篮子投资组合。
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回首金融危机
保诚实力为证
下面是一个实际案例,客户在 1995 年投保了保诚的一份分红储蓄计划,「更美好」保障计划。
在 2008 年金融危 机中,股票类资产价值近乎腰斩,但 分红计划不仅能表现优异 ,实际派发的红利(总现金价值)高于投保时列举的数值,而且在前后的年份中 也并未出现非常大的波动。
保单运行至第 21 个保单年度末时(1996-2016 年),年度化回报率为 6.82%。
观看视频「保诚分红计划过往数据」:
专业的事情交给专业的人去办,瀚亚投资的投资团队精通各投资领域,并致力于提供符合客户最佳的投资方案,务求 为客户带来理想的长线的回报。
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